Finansal kuruluşlar için dijital tehditler, yalnızca marka itibarını değil aynı zamanda düzenleyici kurumlara karşı olan yükümlülükleri de doğrudan ilgilendirir. Phishing siteleri, sahte reklamlar ve yasa dışı platformlarla bağlantılı hesap/IBAN kiralama girişimleri, hem müşteri güvenliğini hem de kurumun mevzuat uyum durumunu etkiler.
TCMB, MASAK ve BDDK açısından neden önemli?
Türkiye'deki üç ana düzenleyici kurumun beklentileri, dijital izleme faaliyetleriyle doğrudan örtüşüyor:
TCMB — Tüketici Koruma
Phishing sitelerinin ve olumsuz içeriklerin kapatılması, TCMB'nin Tüketiciyi Koruma ve Uzaktan Erişim Güvenliği tebliğlerine uyumu destekler.
MASAK — Suç Gelirleriyle Mücadele
Yasa dışı platform ve hesap kiralama tespiti, MASAK yükümlülükleri kapsamında şüpheli işlem bildirimi ve risk yönetimi süreçlerine somut veri sağlar. Kripto cüzdan adresi ve kiralık IBAN tespiti bu kapsamda özellikle değerlidir.
BDDK — Operasyonel Risk Yönetimi
Dijital risk yönetimi ve marka itibarı koruma, BDDK'nin operasyonel risk yönetimi standartlarına uygun şekilde yürütülmesi gereken bir süreçtir.
Somut veri, somut katkı
Achernar'ın sunduğu raporlar; IP, domain, captcha ve zaman damgası gibi kanıtlarla desteklenmiş, doğrudan uyum ekiplerine ya da denetim süreçlerine sunulabilecek nitelikte hazırlanır. Bu sayede kurumlar, dijital tehditlere karşı yalnızca reaktif değil, proaktif bir risk yönetimi yaklaşımı benimseyebilir.
Nereden başlamalı?
Mevzuat uyum sürecinize dijital izlemeyi dahil etmek isteyen kurumlar için önerimiz, önce hangi platformlarda ve hangi risk türlerinde açık bulunduğunuzu tespit etmektir. Achernar'ın ücretsiz ön analizi, bu ilk adımı atmanız için iyi bir başlangıç noktasıdır.
Mevzuat uyumu hakkında daha fazla bilgi için Mevzuat Uyumu bölümümüzü inceleyebilirsiniz.